Grundlagen konzeptioneller Finanzberatung

Es gibt viele gute Grünede, warum eine nachhaltige Vermögensplanung Ihnen mehr bringt als nur Rendite.

Was ist Ihr Plan, wenn es um eine gesunde Zukunft geht? Was sind Sie bereit zu tun, wenn Sie die Chance hätten, JETZT durch Ihr TUN aus der Erde einen besseren Ort für Ihre Kinder und Enkelkinder zu machen?

Im Mittelpunkt unserer Dienstleistungen stehen immer Sie, denn wir handeln ausschließlich im Auftrag unserer Mandanten. Anders als die meisten Berater am Markt meinen wir jedoch, dass Ihre Prämien und Geldanlagen einen ökologischen und gesellschaftlichen Mehrwert für unsere Zukunft bringen sollen. Denn: Geld alleine bewegt nichts. Menschen können jedoch mit Geld viel bewegen – auch zum Guten!  Und jeder Vertrag, den Sie über uns abschließen, unterstützt mindestens den Klimaschutz.


Allgemeine Rechtsgrundlagen

Die Pflichten eines Versicherungsmaklers und Finanzanlagenvermittlers sind gesetzlich und immer wieder höchstrichterlich geregelt. Dies sind u.a. die Grundlagen konzeptioneller Finanzberatung:

In vier Stufen zum individuellen Ergebnis

grün vorsorgen - am Anfang steht ein kostenfeies ErstesprächAufnahme und Besprechen der Beratungsgrundlage. Nachdem wir uns bei Ihnen anhand unserer Erstinformation vorgestellt haben, besprechen Sie mit uns Ihre persönliche Situation und Ihren Beratungsbedarf. Dieses Erstgespräch ist kostenlos. Ihre Angaben halten wir als Grundlage für die weitere Beratung schriftlich fest (gesetzliche Beratungsdokumentation). Sind Sie mit unserer Vorgehensweise einverstanden, beauftragen Sie uns über ein Mandat mit dem Wahrnehmen Ihrer Interessen und dem Erstellen eines bedarfsgerechten Finanz- bzw. Versicherungskonzeptes.


grün vorsorgen bietet Finanzanalyse und bedarfsgerechte AngeboteWir erarbeiten Lösungskonzepte und Alternativen. Als fairer Finanzberater und Versicherungsmakler analysieren wir gemeinsam mit Ihnen alle Bereiche, die Ihnen persönlich wichtig sind. Um maßgeschneiderte, bedarfsorientierte Lösungen finden zu können – falls möglich, berücksichtigen wir nachhaltige Versicherungen bzw. grüne Geldanlagen – ist eine individuelle Analyse unvermeidlich. Falls Sie es wünschen, prüfen wir auch gerne Ihre bestehenden Versicherungsverträge auf Aktualität.


grün vorsorgen bietet ein individuelles FinanzkonzpetSie erhalten Ihr persönliches Finanzkonzept. In einem zweiten persönlichen Gespräch erhalten Sie Ihre persönliche Finanz- bzw. Ruhestandsplanung – oder, wenn Sie es ausdrücklich wünschen, nur Einzelempfehlungen. Wir informieren über Versorgungslücken und objektive Ergebnisse: Somit verfügen Sie über ausreichend Fakten, um eine gut fundierte Entscheidung treffen können. In dieser Phase erhalten Sie alle Unterlagen zur persönlichen Prüfung und Entscheidungsfindung.


grün vorsorgen unterstützt Sie im Antragsprozess und im SchadensfallWir setzen gemeinsam das Konzept um. Nachdem Sie teilweise oder vollständig den Empfehlungen folgen, werden diese unterschrieben an die jeweilige Gesellschaft geschickt. Wir unterstützen Sie selbstverständlich, bis Sie den Vertrag / die Verträge in den Händen halten.

Durch eine laufende Betreuung halten wir Ihre Verträge ständig auf einem aktuellen Stand und informieren Sie über gesetzliche und vertragliche Änderungen und Verbesserungen. Selbstverständlich begleiten wir auf Wunsch auch Ihre Familienmitglieder in allen möglichen Bereichen.


„Im Grunde sind es doch die Verbindungen mit Menschen, die dem Leben seinen Wert geben.“ (Wilhelm von Humboldt)

Sagen Sie uns, was wir für Sie tun können!


Kosten – oder wie verdient mein Berater sein Geld?

Frühzeitig stellt sich dann auch die Frage: Kostet mich die Beratung etwas? Ehrliche Antwort: Ja natürlich. Denn eine professionelle und individuelle, kundenorientierte Beratung kann nie kostenfrei sein.

Courtage (Provision) oder Honorar – was ist besser?

Das sollten Sie nach unserem Verständnis selbst entscheiden:

  • Sie bezahlen für das Fachwissen und die gute Beratungsqualität von ausgebildeten, geprüften und registrierten Spezialisten. Fragen Sie daher gerne nach, welche Aus- und Fortbildungen vorliegen.
  • Anders als Verbraucherschützer sind wir, um Sie beraten zu dürfen, verpflichtet, eine Vermögensschadenhaftpflicht-Versicherung abzuschließen. Das bedeutet, wir haben ein existentielles Interesse daran, dass Sie bedarfsgerecht beraten, aufgeklärt und informiert werden.
  • Wir sind Einkäufer (nicht Verkäufer), d.h. wir suchen die für Sie passenden bzw. die von Ihnen gewünschten Versicherungstarife und können dies auch begründen.
  • Wir legen die Kosten mit der Empfehlung offen – Stichwort: Kostentransparenz.

Vergütung:

Im Zusammenhang mit der Finanzanlagenvermittlung und ggf. -beratung kann die Vergütung hierfür durch den Anleger oder durch Dritte (Produktgeber) in Kombination erfolgen. Dies ist abhängig von den Wünschen und Bedürfnissen des Anlegers und den Finanzprodukten, welche eventuell vermittelt werden. Soweit die Vergütungsbestandteile insofern durch den Anleger gezahlt werden, erfolgt dies entsprechend einer gesondert zu treffenden Vergütungsvereinbarung. Soweit Zuwendungen im Zusammenhang mit der Anlageberatung oder -vermittlung insofern von Dritten (Produktgebern) erbracht werden, dürfen diese behalten werden.

Für die Vermittlung der Versicherungsprodukte erhält der Versicherungsmakler eine Provision (Courtage), welche in der Versicherungsprämie enthalten ist. Alternativ kann die Vergütung der Tätigkeit auch durch eine konkret vereinbarte Zahlung durch den Kunden erfolgen oder aus einer Kombination aus beidem. Dies ist jeweils abhängig von den Wünschen und Bedürfnissen des Kunden und den Versicherungsprodukten, welche eventuell vermittelt werden. Die mit den einzelnen Versicherungsgesellschaften vereinbarten Vergütungen, Courtagen und Zuwendungen unterscheiden sich der Höhe nach.

Sollten Sie weitere Fragen haben, stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.

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